Skandia - Smart Planner: Perfil De Inversión

¿En cuánto tiempo piensa usar los recursos de esta inversión?

Menos de 3 años

Entre 3 y 5 años

Entre 5 y 8 años

Más de 8 años

¿Cuál es el escenario que mejor se adecúa a las expectativas personales para el resultado de esta inversión?

Ganancias potenciales bajas pero sin ningún tipo de minusvalía en el comportamiento de la inversión.

Ganancias potenciales moderadas pero con una posibilidad baja de minusvalías en un horizonte de 12 meses.

Ganancias potenciales importantes pero con una posibilidad media de minusvalías en un horizonte de 12 meses.

Ganancias potenciales máximas pero con una posibilidad mayor de minusvalías en un horizonte de 12 meses.

¿Cuál es la expectativa de rentabilidad para esta inversión en un intervalo de un año? (sin que esto sea una garantía de rentabilidad)

Entre 4% y 7%

Entre -3% y 12%

Entre -15% y 21%

Entre -28% y 28%

¿Cuál sería la reacción en el supuesto de que en algún momento, el valor de la inversión inicial sufriera una disminución temporal (minusvalía)?

Vendería la totalidad de la inversión de inmediato.

Vendería unicamente parte de la inversión.

Buscaría asesoría profesional para determinar qué hacer.

Sabiendo que en el largo plazo recuperaré las minusvalías y obtendré más ganancias, no haría nada.

¿Cuál es su percepción de su nivel de conocimiento de productos financieros?

Bajo

Medio

Alto

Experto

¿En qué ha invertido usted en el pasado?

Chequeras, pagarés, seguros de vida.

Opción anterior más fondos de inversión en instrumentos de deuda.

Opción anterior más fondos de inversión en instrumentos de renta variable.

Opción anterior más acciones en directo.

¿De qué manera espera que sus ingresos se puedan modificar durante el periodo de la inversión?

Mis ingresos podrían disminuir.

Mis ingresos se mantendrán estables.

Mis ingresos podrían incrementarse un poco.

Mis ingresos se podrían incrementar de manera importante.

Skandia recomienda que entre mayor proporción de su patrimonio total represente esta inversión, más conservador sea su portafolio. Con esto en mente, ¿qué proporción aproximado del total de su patrimonio representa ésta inversión?

Más del 50%.

Entre el 30% y el 50%.

Entre el 10% y el 30%.

Menos del 10%.

Perfil de Inversión

Basados en sus respuestas, a continuación el perfil de inversión que más se acomoda a su estilo.

Perfil de Inversión

Conservador Estabilidad Moderado Dinámico Especulativo

Objetivo

Minimizar los riesgos incurridos por el portafolio en el corto plazo. Obtener un desempeño estable en periodos cortos y con un nivel bajo volatilidad. Busca la generación de rendimientos con un moderado nivel de riesgo. Busca el crecimiento de capital a través de una mezcla de fondos de deuda y renta variable. Maximizar rendimientos en el largo plazo mediante una exposición mayor en instrumentos de renta variable.